基金折算是什么意思?(基金折算是什么意思是好是坏)

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于基金折算是什么意思?的问题，于是小编就整理了4个相关介绍基金折算是什么意思?的解答，让我们一起看看吧。

1. 基金溢价折算是什么意思？
2. 基金折算是什么意思？
3. 基金折算后为什么亏那么多？
4. 基金的拆分折算比例是啥意思？

基金溢价折算是什么意思？

1. 溢价乃指所支付的实际金额超过证券或股票的名目价值或面值。而在基金上，则专指封闭型基金市场的买卖价高于基金单位净资产的价值。

2. 封闭式基金折算

当封闭式基金在二级市场上的交易价格低于实际净值时，这种情况称为“折价”。折价率=（单位份额净值-单位市价）/单位份额净值。根据此公式，折价率大于0（即净值大于市价）时为折价，折价率小于0（即净值小于市价）时为溢价。除了投资目标和管理水平外，折价率是评估封闭式基金的一个重要因素。国外解决封闭式基金大幅度折价的方法有：封闭转开放、基金提前清算、基金要约收购、基金单位回购、基金管理分配等。

例如某封闭式基金市价0.8元，净值是1.20元，我们就说它的折价率是（0.8－1.20）／1.20＝－33.33％。

基金折算是什么意思？

基金折算

基金份额折算是指在基金资产净值不变的前提下，按照一定比例调整基金份额总额，使得基金单位净值相应降低。份额折算后，基金份额总额与持有人持有的基金份额数额将发生调整，但调整后的持有人持有的基金份额占基金份额总额的比例不发生变化。

拓展资料

基金份额是指向投资者公开发行的，表示持有人按其所持份额对基金财产享有收益分配权、清算后剩余财产取得权和其他相关权利，并承担相应义务的凭证。验资结束日为基金份额折算日，基金管理人将通过基金份额折算，使得验资结束当日基金份额净值为1.0000元，再根据当日基金份额净值计算投资者集中申购应获得的基金份额，并由注册登记机构进行投资者集中申购份额的登记确认。

基金折算后为什么亏那么多？

因为分级基金折算时按照净值折算，而分级基金的市场交易价格一般都高于净值，折算后风险较大。比如在下跌行情中，分级基金触发下折。

　　分级基金(Structured Fund)又叫“结构型基金”，是指在一个投资组合下，通过对基金收益或净资产的分解，形成两级（或多级）风险收益表现有一定差异化基金份额的基金品种。

　　它的主要特点是将基金产品分为两类或多类份额，并分别给予不同的收益分配。分级基金各个子基金的净值与份额占比的乘积之和等于母基金的净值。例如拆分成两类份额的母基金净值=A类子基净值 X A份额占比% + B类子基净值 X B份额占比%。如果母基金不进行拆分，其本身是一个普通的基金。

基金的拆分折算比例是啥意思？

简单地说，就是将基金份额按照一定比例拆分成若干倍的做法。

比如在指定拆分日，某基金净值为1.90元，如果在拆分日进行基金拆份操作，拆分比例为1：1.90，就是将原有1份基金份额拆分为1.90份基金。由于基金是按比例拆分，净值下降后，投资者的份额会按比例增加，因此投资者的总资产不会有任何改变。

例如：假设投资者目前持有1000份某基金，在拆分日原净值应为1.90元，即投资者的基金总资产应为1900元。

在实施基金拆分后，基金份额净值由原来的1.90元下降为1.00元，而投资者持有的基金份额由原来的1000份变为1900份，对应的基金资产仍为1900元，资产规模并未发生变化。

到此，以上就是小编对于基金折算是什么意思?的问题就介绍到这了，希望介绍关于基金折算是什么意思?的4点解答对大家有用。