洗钱什么意思(洗钱什么意思详细说明)

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于洗钱什么意思的问题，于是小编就整理了3个相关介绍洗钱什么意思的解答，让我们一起看看吧。

1. 洗钱是什么意思？
2. 洗钱是什么意思？
3. 洗钱到底是怎么一回事？

洗钱是什么意思？

洗钱（Money Laundering）是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式进行。

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

洗钱是什么意思？

洗钱是一种将非法所得合法化的行为，主要指将违法所得及其产生的收益，通过各种手段掩饰、隐瞒其来源和性质，使其在形式上合法化。

洗钱常与经济犯罪、毒品交易、恐怖活动及黑道等重大犯罪有所关联，也常以跨国方式进行。

洗钱的含意可以分为以下三种情况来说明：

一、简明扼要来说，洗钱是指“通过合法的活动或建设将违法获得的收入隐藏、伪装或投资的过程”。

二、狭义的洗钱，是指为了掩盖犯罪收入的真实来源和存在，通过各种手段使其合法化的过程。这些犯罪活动主要包括：贩毒、走私、诈骗、贪污、贿赂、逃税等。

三，广义的洗钱，除了狭义的洗钱含义外，还包括：1、把合法资金洗成黑钱用于非法用途，即把白钱洗黑，如把银行贷款通过洗钱而用于走私；2、把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，以达到占用的目的，即把白钱洗白，如把国有资产通过洗钱转移到个人帐户；3、把合法收入通过洗钱逃避监管，如外资企业把合法收入通过洗钱转移到境外。

洗钱是指将犯罪或其他非法违法行为所获得的违法收入，通过各种手段掩饰、隐瞒、转化，使其在形式上合法化的行为。

洗钱罪是指行为人违反我国刑法的相关规定，实施上述有关洗钱行为从而构成的犯罪。

洗钱到底是怎么一回事？

洗钱，是一种犯罪行为。

简单说，洗钱，就是将非法得到的钱，通过一系列的转移操作，使之合法化的一个过程，这就是洗钱。

最初的洗钱，来源于美国，美国旧金山的一个饭店，感觉肮脏的旧钱会弄脏客人干净漂亮的手套，于是就把收账上来的钱，用清水洗干净，再用于饭店的流通， 这就是“洗钱”的最初来源。

对于洗钱，最权威的描述，来源于巴塞尔银行 : 犯罪分子极其同伙利用金融系统将资金从一个账户转移，以掩饰款项的真实来源和受益所有权关系，或者利用金融系统提供的资金保管服务存放款项，即称之为“洗钱”。

我们可以举一个简单的例子 :

人们经常听说古董拍卖，因为古董这个东西，没有固定的价格，真假难辨，尤其是在拍卖会上，价格更是难以想象。有人就会利用不值钱的假古董，用自己人竞相加价来提高拍卖价格，最后自己人给买下来，这样，拍卖“古董”得到的收入，就是合法收入了。

还有的腐败分子，一面自己贪污受贿，一面用自己家人开办公司，逐渐的将贪污受贿的钱，转移到自己家人的公司，就变成了公司的正常合法营业收入。这也是常见的一种洗钱方法。

其实，要识别这种洗钱并不难，这种情况，基本都是他们的亲属“下海”，然后就大肆宣传自己的公司如何如何赚钱，不管是赔了还是赚了，都给人一种“赚爆了”的印象。他们与那些不想太张扬的商人相反，唯恐别人不知道自己有钱了。

还有的犯罪分子更加大胆，就是把他们的非法得到的现金存入到没有“洗钱法”的国家银行。

洗钱一般有三个典型过程 : 一是入账，通过存款、电汇等途径将非法收入存入一个金融机构；二是分账，就是通过复杂的账户转移，使得非法钱财远离最初的犯罪来源；三是融合，以合法交易作为掩护，隐藏掉了非法钱财。

洗钱，严重危害国家的金融安全，为犯罪分子提供了犯罪动力。洗钱也逐渐趋于国际化，也因为科技的发展和金融全球化而变得更加复杂化。

近些年，洗钱的数额占到了全球产值的2%--5%，相当于6千亿到1.8万亿美元，而且每年还在不断增加。

在目前全球化的国际大环境下，洗钱对于全球经济安全，国际经济秩序都产生的严重危害。

到此，以上就是小编对于洗钱什么意思的问题就介绍到这了，希望介绍关于洗钱什么意思的3点解答对大家有用。