银行存款5万元以上规定(银行存款5万元以上规定取消了吗)

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于银行存款5万元以上规定的问题，于是小编就整理了2个相关介绍银行存款5万元以上规定的解答，让我们一起看看吧。

1. 2022年个人存取款5万以上新规定？
2. 在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗？有哪些依据？

2022年个人存取款5万以上新规定？

        从3月1日起，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。

        正常情况下，金融机构不需要客户填写信息或者提供证明材料，金融机构在简单询问了解后即可直接为客户办理现金存取业务并登记相关情况。

        只有发现交易明显异常、有合理理由怀疑交易涉嫌洗钱等违法犯罪活动时，才会向客户进一步了解情况。

      这样的目的是国家为了防止洗钱、恶意融资等违法行为的发生，进行性的一个有效监管，是对违法行为的遏制。

2022年3月1日起，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。

近日，中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会三部门联合印发《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（以下简称《办法》），自2022年3月1日起施行

自2022年3月1日起，银行对个人存取款有了新规定：个人存款5万人民币以上需要登记，个人取款5万元人民币以上也需要登记。登记的内容主要包括资金的来源或用途，有的还会登记客户的职业。

在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗？有哪些依据？

在银行一次存款超过五万元会因为涉嫌反洗钱被盯上吗？不会的，现在一次性在银行存款5万元多了去了，如果都会被反洗钱盯上，银行或者是反洗钱部门忙得过来吗？

目前银行把5万元存取款当做大额存取款，如果需要一次性取款5万以上，是需要提前预约的。

何为洗钱，那就是把不合法的收入洗白成为合法的收入 ，也就是犯罪分子通过一系列眼花缭乱的银行账户转移自己，来掩盖资金来源、资金真实拥有者、最终使用资金的目的，以前我们看香港片，为了掩盖贩毒所得，很多犯罪集团利用拍电影来洗钱，在于拍电影很多开支无法计算，又使用现金结算，把违法所得现金投资拍电影，然后通过影片发行洗白非法所得。

洗钱有两个特征，一个是银行账户频繁的大额资金进出，其次是没有正当收入的大额存款或者是没有正当用途的大额资金转出。

一次性存进5万元，虽然银行规定成为大额存取款，但是对于洗钱者而已，并不算大额，但如果楼主隔三差五的就去5万元存取款，或者进行账户之间的转移，旗下有没有经营实体，那就很有可能被反洗钱单位盯上，

把非法现金存进银行，洗白成为合法资产，只不过是洗钱的一种方式而已，但是这种方式是最老土的行为，毕竟数目很小，而且只能是偶尔为之，现在洗钱方式多样，比如购买珠宝、地产、古玩、字画等，然后变卖成为现金和金融资产，另一种是通过地下钱庄，把钱汇出国外，然后走一圈回到国内，就成为合法资产了，这也是外汇流失的一个渠道，三是通过一系列专业化设计的繁琐交易，比如用空壳公司虚构各种合同账户之间转移、现金和证券账户之间转移、跨国之间资金来往等等，把非法收入洗白，我们监管部门查出的地下钱庄往往就会有数百家空壳公司。

到此，以上就是小编对于银行存款5万元以上规定的问题就介绍到这了，希望介绍关于银行存款5万元以上规定的2点解答对大家有用。