监管严查资金来源(监管严查资金来源怎么写)

大家好，今天小编关注到一个比较有意思的话题，就是关于监管严查资金来源的问题，于是小编就整理了4个相关介绍监管严查资金来源的解答，让我们一起看看吧。

1. 严查收款来源对买房有什么影响？
2. 为什么严查中介公司的楼资？
3. 存款超过10万严查消息真实性？
4. 2021年银监局出台什么文件严查房贷首付资金？

严查收款来源对买房有什么影响？

严查资金来源对买房有重大影响。我们个人买房首付由自己的存留自有资金或父母的自有资金支付，支付了首付款后剩余部分按揭贷款，完成买房。但一段时间来，很多人通过不同渠道取得资金用来支付首付买房，比如消费贷、经营贷、彩礼贷、墓地贷，这就违背了贷款的初衷，扰乱金融秩序，这无形中给炒房客增加了资金来源，但给银行带来更大风险。

现在金融监管当局认识到这些问题，严查购房资金来源，堵住资金漏洞，防范金融风险。堵住了违规资金进入房地产，那就减少了购房需求，这对调控过热房地产是有效的。

近日，北京银保监局、央行营管部和市住建委等部门已经组建联合工作组，专项核查违规资金进楼市，重点打击恶意炒作及违规资金，并将严查房贷来源。早前已有多个城市开始实施该政策，这对买房产生哪些影响呢？

当下楼市如此火热，一大原因在于资金来源广泛。在首付阶段，除了用自有资金或银行房贷外，部分人还通过消费贷、经营贷等其他渠道筹措资金，推升购房需求，在一定程度上也影响了房价。

为控制这一局面，全国各地出台政策，规定买房资金来源。例如，有些城市规定首付款必须是自有资金，剩下按揭部分才能使用银行房贷。对于经营性贷款或是消费性贷款，国家将会严查，杜绝这部分资金流入楼市，从而降低“炒房客”的购房能力，调控目前过热的房地产市场。

严查首付款是如何打击“炒房客”的？首先，绝大多数“炒房客”是通过各类金融手段获得来源不明的首付资金，若经核实首付来源为借贷、垫资过桥、他人借名贷款的则严禁准入；其次，各大银行也会将贷款政策收紧，房贷利率上调、放款时间延长，这些举措无疑会加大“炒房客”购房的难度；最后，在贷款审批方面，银行也会优先考虑首套审批申请。

如此一来，具备购房能力的刚需人群才有更多机会买到心仪房产，打击违规资金投机炒房也将会是未来的大基调，对楼市的降温提供更多支撑。

为什么严查中介公司的楼资？

住房城乡建设部要求各地持续整顿房地产市场秩序，重点整治房地产开发企业和中介机构的三类违法违规行为： 一是垄断房源，操纵市场价格 二是造谣生事，误导市场预期 三是提供虚假证明，扰乱市场秩序 同时，要配合金融主管部门继续严肃查处“首付贷”和其它资金违规进入房地产市场的行为。住房城乡建设部要求各地始终保持高压严查态势，持续打击违法违规行为，依法从严从重处理，进一步净化市场环境，切实维护群众合法权益，促进房地产市场平稳健康发展。

存款超过10万严查消息真实性？

应该不会，现在是公对私转账金额太大的，银行要问询，如果正常的业务就没问题，如果是特殊的转账记录，或者在银行的系统里能被关注的就都有可能被监管，但是只要没有违法行为，就都能解释清楚，一般情况下没啥大问题，有问题的话，纪委就直接介入了！

绝对不会的。这样的消息也有人信？如果消息属实，说明中国社会真的没有什么个人隐私可言了。存款是自由的，没人去过问你家到底是哪里来的钱存入银行的。

除非有证据证明你的钱来源不正当，比如贪腐，行贿受贿，电信诈骗……其他正当来源的钱可以放心的存入。

不会收到任何调查，信息也不会被透露出来的

这个消息看起来可能性也太小了。银行只会做个小核查资金来源！不会严查！这一规定下，在存取款前，客户要通过线上、电话或柜面渠道提前一天预约；存取款时，客户需履行相关登记手续，准确填写取款用途、存款来源等信息。

对于利用个人账户进行经营性收支的大额现金存取，银行有义务引导客户准确选择行业类别及细分的来源用途等信息。

2021年银监局出台什么文件严查房贷首付资金？

文件是《关于建立银行业金融机构房地产贷款集中度管理制度的通知》。

主要目的是对银行业房地产贷款进行集中管理。按这条新规，以后银行房地产贷款和个人住房贷款，均有上限，不得突破。文件的附件中，给出了极其明确的比例限制。

到此，以上就是小编对于监管严查资金来源的问题就介绍到这了，希望介绍关于监管严查资金来源的4点解答对大家有用。